Een creditcheck uitvoeren op een klant

Wat is het?

Met een creditcheck laat je een klant controleren bij een externe partner, bijvoorbeeld BKR, EDR, Experian of Focum. Het resultaat komt op de klantkaart te staan, met een stoplicht en een downloadbaar rapport.

Wat kun je ermee?

• Eén of meer checks tegelijk uitvoeren op een klant.
• Het oordeel direct zien aan het stoplicht (groen, oranje, rood of grijs).
• Het rapport downloaden of als kopie bij de bestanden van de klant bewaren.
• Een eerdere check terugvinden in het overzicht Resultaten.

Hoe werkt het?

1. Open de klantkaart, of open de klant vanuit een dossier.
2. Controleer of de gegevens compleet zijn. De checks gebruiken naam, adres, postcode, woonplaats, Aanhef en Geboortedatum. Voor Focum en Experian ID Check is de geboortedatum verplicht. Voor Experian ID Check zijn daarnaast Legitimatietype, Legitimatienummer en Land verplicht.
3. Zoek in de kaart Creditchecks onder Uitvoeren bij opslaan en vink de gewenste checks aan. Je ziet alleen de checks die voor jullie kantoor zijn ingericht, zoals BKR InData, BKR VIS, EDR CRS2, Experian ID Check en Focum.
4. Klik rechtsonder op Opslaan. De klantgegevens worden bewaard en de checks worden uitgevoerd. Daarna kom je terug op de klantkaart.
5. Onder Resultaten staat per check de naam, het tijdstip en het stoplicht. Een icoontje laat zien of de check in de wachtrij staat, bezig is, gelukt is of een fout gaf. Bij een fout staat de melding in het rood.
6. Klik op Download om het rapport te openen. Vink Opslaan in bestanden aan en sla op om er een kopie van bij de bestanden van de klant te zetten. Daarna staat er Kopie CreditCheck al opgeslagen bij de bestanden van deze klant.
7. De kaart toont de laatste vier checks. Met Toon alle creditchecks zie je de rest.

Let op

• Zie je het blok Creditchecks aansluiten, dan is er voor jullie kantoor nog geen check ingericht. Geef dan aan met welke partner jullie zaken doen (EDR, Experian of BKR).
• De check start pas bij Opslaan. Alleen aanvinken is niet genoeg.
• Kleuren: bij Experian ID Check betekent groen dat het document geldig is, anders rood. Bij EDR CRS2 is een score vanaf 35 groen, lager rood. Een grijs stoplicht betekent dat er geen score is.
• Bij ontbrekende gegevens krijg je een foutmelding, bijvoorbeeld Ontbrekende gegevens voor check, verplicht: legitimatie soort, legitimatie nummer, geboortedatum en land. Vul de gegevens aan en voer de check opnieuw uit.